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銀行審核資金來(lái)源需要多久
銀行大額資金轉(zhuǎn)賬，資金來(lái)源的審核時(shí)間不會(huì)超過(guò)3個(gè)工作日，不過(guò)一般到賬時(shí)間是24小時(shí)。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，公司賬戶給個(gè)人賬戶直接的轉(zhuǎn)賬金額超過(guò)20萬(wàn)時(shí)，交易就會(huì)被銀行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)，而且銀行會(huì)向中國(guó)人民銀行報(bào)告有關(guān)的交易數(shù)據(jù)，一旦發(fā)現(xiàn)交易違反常態(tài)，可能存在洗錢(qián)等風(fēng)險(xiǎn)，那么央行就會(huì)發(fā)出警告，同時(shí)要求商業(yè)銀行停止交易。
2025-03-27
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下午5點(diǎn)后大額轉(zhuǎn)賬幾點(diǎn)能到
1、很多銀行五點(diǎn)前就下班了，所以下午5點(diǎn)后大額轉(zhuǎn)一般是第二天才能到賬；2、如果是周五下午5點(diǎn)以后的話，那就要等到下個(gè)工作日也就是周一才能到賬了；3、如果是在銀行工作時(shí)間內(nèi)且是行內(nèi)轉(zhuǎn)賬的話，一般是可以實(shí)時(shí)到賬的。
2025-03-20
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銀行大額轉(zhuǎn)賬需要預(yù)約嗎
依據(jù)銀行規(guī)定，大額轉(zhuǎn)賬是不需要預(yù)約的。用戶在ATM機(jī)里每日轉(zhuǎn)賬每卡不可以高于5萬(wàn)，但在服務(wù)臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬是沒(méi)有額度限制的，但是用戶需要攜帶身份證件才可以辦理。異地轉(zhuǎn)賬需要支付手續(xù)費(fèi)，是交易金額的百分之五。盡管大額轉(zhuǎn)賬不需要預(yù)定，可是大額取款是需要提早預(yù)定的。每一個(gè)銀行大額取款預(yù)定的要求是不一樣的，例如工商銀行、建設(shè)銀行是20萬(wàn)以上，農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行是5萬(wàn)以上。
2025-03-20
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1000萬(wàn)大額轉(zhuǎn)賬怎么轉(zhuǎn)
1、可直接到銀行柜臺(tái)以電匯的方式將錢(qián)轉(zhuǎn)至對(duì)方賬戶；2、通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行匯款，但網(wǎng)上銀行匯款可能會(huì)有額度限制，在額度不足的情況下，要先到銀行提升額度再進(jìn)行匯款；3、直接到銀行柜臺(tái)先辦理取款，然后取出現(xiàn)金直接將錢(qián)存入對(duì)方賬戶。
2025-03-19
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銀行大額轉(zhuǎn)賬需要什么條件?
1、銀行辦理大額轉(zhuǎn)賬時(shí)，轉(zhuǎn)賬人需要攜帶有效的身份證件。身份證信息需要在有效期內(nèi)，不需要提前預(yù)約，只要到銀行柜臺(tái)辦理即可；2、如果要辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，則需要提前預(yù)約。通過(guò)網(wǎng)銀或者手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，只需打開(kāi)頁(yè)面操作，即可享受便捷快速的服務(wù)體驗(yàn)。
2025-03-19
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大額轉(zhuǎn)賬新規(guī)定
2022年央行頒布新規(guī)定，轉(zhuǎn)賬一次性超出10萬(wàn)要主動(dòng)報(bào)備，配合銀行工作人員登記。此項(xiàng)規(guī)定將從2022年的3月份開(kāi)始正式執(zhí)行。用戶在進(jìn)行大額存取款時(shí)，需要表明資金來(lái)源或者告知資金用途。由于詐騙、洗錢(qián)等非法行為滋生，許多安全意識(shí)不足的用戶一不小心就會(huì)上當(dāng)，造成經(jīng)濟(jì)受損。央行明令規(guī)定存款人配合核查，實(shí)際是為了用戶考慮，希望減少不良現(xiàn)象產(chǎn)生的概率。
2025-03-18
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多少錢(qián)算大額轉(zhuǎn)賬
1、企業(yè)之間轉(zhuǎn)賬額度每筆在100萬(wàn)或者以上的算大額轉(zhuǎn)賬；2、個(gè)人之間轉(zhuǎn)賬額度每筆在20萬(wàn)及以上的算大額轉(zhuǎn)賬；3、企業(yè)轉(zhuǎn)賬給個(gè)人的額度在20萬(wàn)，也算大額轉(zhuǎn)賬。
2025-02-22
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30萬(wàn)大額轉(zhuǎn)賬怎么轉(zhuǎn)
1、確認(rèn)轉(zhuǎn)賬信息：核查收款人的準(zhǔn)確姓名/賬號(hào)/開(kāi)戶行等相關(guān)信息，以保證轉(zhuǎn)賬準(zhǔn)確無(wú)誤；2、聯(lián)系銀行：可以通過(guò)電話或在線銀行等方式聯(lián)絡(luò)銀行客服，咨詢大額轉(zhuǎn)賬的具體操作流程和要求；3、準(zhǔn)備所需材料：根據(jù)銀行的要求，準(zhǔn)備可能需要的相關(guān)證明文件和資料，如身份證明/支持轉(zhuǎn)賬的合同或相關(guān)憑證等；4、前去銀行或者是使用網(wǎng)上銀行；5、填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)；6、確認(rèn)轉(zhuǎn)賬。
2025-02-20
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銀行轉(zhuǎn)賬50萬(wàn)需要本人去嗎
大額銀行轉(zhuǎn)賬需要本人到銀行辦理，通常時(shí)候，轉(zhuǎn)賬金額越高，銀行可能對(duì)身份進(jìn)行更嚴(yán)格的驗(yàn)證和確認(rèn)，要求本人到銀行辦理轉(zhuǎn)賬。為確保資金安全，銀行可能采取額外的安全措施要求本人到銀行辦理轉(zhuǎn)賬，如人臉識(shí)別/指紋識(shí)別等身份驗(yàn)證方式。
2025-02-09
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大額到賬為什么馬上不能使用
因?yàn)楫?dāng)日的交易金額超過(guò)了最高限制額度。依據(jù)查詢銀聯(lián)可知，銀聯(lián)的收付款當(dāng)日不能用是因?yàn)榻灰捉痤~超過(guò)限制貸款的最高額度。中國(guó)銀聯(lián)創(chuàng)立于2002年3月，是經(jīng)過(guò)國(guó)務(wù)院以及央行的準(zhǔn)許，在合并18家銀行卡數(shù)據(jù)交換中心基礎(chǔ)上，85家機(jī)構(gòu)共同投資設(shè)立的中國(guó)銀行卡聯(lián)合組織。
2025-02-07
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買(mǎi)房子500萬(wàn)大額轉(zhuǎn)賬怎么轉(zhuǎn)
1、直接到銀行服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)；2、通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。一般情況下這兩種轉(zhuǎn)賬方式是可以滿足大部分用戶的轉(zhuǎn)賬需求的。但若轉(zhuǎn)賬額度太高的話，銀行也會(huì)有一定限制，這種情況下需要提前咨詢銀行，以防因?yàn)榇箢~轉(zhuǎn)賬被銀行認(rèn)為是異常交易而被監(jiān)管。
2025-02-06
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私卡轉(zhuǎn)私卡大額有什么影響
私卡轉(zhuǎn)私卡大額，且次數(shù)太頻繁，轉(zhuǎn)賬流水非常大的時(shí)候，那極有可能會(huì)被金融機(jī)構(gòu)等組織特別監(jiān)管。金融機(jī)構(gòu)一般不會(huì)隨便把客戶的卡狀況調(diào)為異常，通常是有較為肯定的證據(jù)才會(huì)那么做，這個(gè)時(shí)候用戶的賬戶還不會(huì)被凍結(jié)，用戶只是沒(méi)法使用個(gè)人網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行等非柜臺(tái)功能，用戶只能去銀行總服務(wù)臺(tái)辦業(yè)務(wù)。
2025-01-29
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大額轉(zhuǎn)賬需要對(duì)方身份證嗎
大額轉(zhuǎn)賬不需要對(duì)方身份證。假如用戶要進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，需要提供用戶個(gè)人的身份證件，提供另一方的開(kāi)戶銀行，銀行卡卡號(hào)即可。此外，大額轉(zhuǎn)賬還要填寫(xiě)打款方的名字、聯(lián)系方式、打款方的身份證號(hào)（提供身份證原件）、收款方的賬號(hào)、收款方的開(kāi)戶行名稱、轉(zhuǎn)賬金額。
2025-01-26
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非本人可以大額轉(zhuǎn)賬嗎
非本人不可以大額轉(zhuǎn)賬。銀行服務(wù)臺(tái)大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需要本人操作，ATM可以操作五萬(wàn)以下的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。如果是銀行服務(wù)臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬，在銀行規(guī)定的金額內(nèi)，可以視同本人操作，知道密碼就可以轉(zhuǎn)賬。銀行出于對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)的控制，銀行一般規(guī)定轉(zhuǎn)賬五萬(wàn)以上需要提供用戶的身份證件，如果是代用戶轉(zhuǎn)賬，需要提供兩人有效身份證件。銀行臨柜業(yè)務(wù)的控制是十分嚴(yán)格的，需要有身份證件才可以轉(zhuǎn)賬。
2025-01-23
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跨行大額轉(zhuǎn)賬400萬(wàn)多久到賬
跨行大額轉(zhuǎn)賬400萬(wàn)到賬時(shí)間不確定，如果轉(zhuǎn)賬是在工作日的銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)發(fā)起的，一般來(lái)說(shuō)，到賬的速度會(huì)比較快。如果是在非工作日或者非銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)發(fā)起的轉(zhuǎn)賬，到賬時(shí)間也許會(huì)延遲到下一個(gè)工作日。跨行轉(zhuǎn)賬可能需要額外地處理時(shí)間，因?yàn)檗D(zhuǎn)賬涉及到不同銀行之間的結(jié)算和核對(duì)過(guò)程。不同銀行之間的轉(zhuǎn)賬速度也有可能會(huì)各有不同。
2025-01-22
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大額轉(zhuǎn)賬一定要u盾嗎
大額轉(zhuǎn)賬是否要u盾取決于不同銀行的要求，有的銀行需要，有的銀行不需要。比如中信銀行轉(zhuǎn)賬超過(guò)5000的時(shí)候，就需要u盾，轉(zhuǎn)賬金額低于5000的，不需要安裝u盾。轉(zhuǎn)賬金額沒(méi)有超過(guò)限制的，用戶想辦理中信銀行辦理u盾的，需要帶上用戶有效身份證和銀行卡到中信銀行服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)。有一點(diǎn)需要注意，用戶不能代表公司去辦理業(yè)務(wù)，用戶辦理的業(yè)務(wù)，只能由個(gè)人去銀行處理。
2025-01-22
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大額轉(zhuǎn)賬銀行審核通過(guò)后多久到賬
大額轉(zhuǎn)賬在不一樣的情形下到賬的時(shí)間是不一樣的。如果用戶是在銀行運(yùn)行時(shí)間內(nèi)且是行內(nèi)轉(zhuǎn)賬的話，一般是可以實(shí)時(shí)到賬的。可是如果是跨行匯款的話，這時(shí)不一樣的銀行到賬的時(shí)間是不一樣的。大額轉(zhuǎn)賬一般可以通過(guò)銀行服務(wù)臺(tái)或是登錄網(wǎng)上銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，通過(guò)銀行辦理的話用戶需要帶上身份證和銀行卡，在申辦時(shí)需要填好收款人的有關(guān)信息，銀行服務(wù)臺(tái)辦理跨行匯款會(huì)收服務(wù)費(fèi)，各家銀行的要求是不一樣的。
2025-01-21
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100萬(wàn)買(mǎi)房大額轉(zhuǎn)賬怎么轉(zhuǎn)
100萬(wàn)購(gòu)房大額轉(zhuǎn)賬一般可以通過(guò)銀行服務(wù)臺(tái)或是登錄網(wǎng)上銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。通過(guò)銀行辦理的話用戶需要帶上身份證和銀行卡，在辦理時(shí)需要填好收款人的有關(guān)信息，銀行服務(wù)臺(tái)辦理跨行匯款會(huì)收服務(wù)費(fèi)，各家銀行的要求是不一樣的。網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬需要填的收款方信息會(huì)更詳盡，可是轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)一般只是銀行服務(wù)臺(tái)的一半。
2025-01-20
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大額轉(zhuǎn)賬為什么要3到7天
大額轉(zhuǎn)賬需要3到7天的原因是因?yàn)橐?jīng)過(guò)人民銀行的系統(tǒng)周轉(zhuǎn)，一般一天就到了，不過(guò)周末或法定節(jié)假日銀行休息，可能要等3到7天。大額轉(zhuǎn)賬不像小額轉(zhuǎn)賬那么方便快捷，因?yàn)榻痤~比較大，因此操作起來(lái)會(huì)稍微麻煩一些。
2025-01-19
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私人對(duì)私人大額轉(zhuǎn)賬要交稅嗎
私人對(duì)私人的大額轉(zhuǎn)賬并不會(huì)直接產(chǎn)生納稅義務(wù)。然而，某些時(shí)候，如果涉及到財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓/資本收益或遺產(chǎn)等多個(gè)方面，可能會(huì)出現(xiàn)有關(guān)稅務(wù)責(zé)任。例如，在一些國(guó)家，如果用戶作為個(gè)人向另一個(gè)人轉(zhuǎn)讓了一定金額以上的財(cái)產(chǎn)或資金，可能需要繳納禮物稅或遺產(chǎn)稅。此外，在某些時(shí)候，如果轉(zhuǎn)賬涉及到投資收益，可能會(huì)存在資本利得稅的責(zé)任。
2025-01-16
