一、申購(gòu):
1、凈申購(gòu)基金金額=申購(gòu)基金金額÷(1+申購(gòu)基金費(fèi)率);
2、申購(gòu)基金費(fèi)用=申購(gòu)基金金額-凈申購(gòu)基金金額;
3、申購(gòu)基金份額=凈申購(gòu)基金金額÷T日基金份額凈值。
二、贖回:
1、贖回總額=贖回份額×T日基金份額凈值;
2、贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率;
3、贖回凈額=贖回總額-贖回費(fèi)用。
一般來(lái)說(shuō),基金份額是根據(jù)基金確定份額當(dāng)日的基金凈值來(lái)確定的,這與購(gòu)買(mǎi)時(shí)間、確認(rèn)時(shí)間是沒(méi)有什么關(guān)系的?;饡?huì)在每日收盤(pán)后形成一個(gè)新的基金凈值,用戶(hù)在當(dāng)日購(gòu)買(mǎi)基金份額后,實(shí)際購(gòu)買(mǎi)價(jià)格為當(dāng)日收盤(pán)價(jià)。以上就是基金份額怎么計(jì)算相關(guān)內(nèi)容。
基金持有的份額比本金少是虧損嗎
基金持有的份額低于本金并不意味著投資虧損?;鸪钟械姆蓊~是根據(jù)基金的凈值計(jì)算的。如果客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)10000只基金,當(dāng)日基金凈值為1.02人民幣,此時(shí)基金持有的份額為1萬(wàn)/1.02=9803.92份,這個(gè)9803.92就是基金的份額,從數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)來(lái)看,基金持有比例比投資基金少。
基金持有的份額比本金少是很正常的。每個(gè)基金份額表明基金的凈值,基金的凈值每天都會(huì)發(fā)生變化,其總額也會(huì)發(fā)生變化,而基金的總資產(chǎn)是=基金凈值×份額,也就是說(shuō),有時(shí)候持有的份額比本金少,不一定是虧損,持有份額與基金盈利虧損是無(wú)關(guān)的。
為什么持股份額與本金不同
1、附加費(fèi):基金買(mǎi)入是會(huì)需要支付手續(xù)費(fèi)的,而附加費(fèi)一般都是從資金中扣減,也就造成買(mǎi)入之后金額比本錢(qián)少了;
2、基金凈值的轉(zhuǎn)變:基金凈值隨時(shí)變化,造成基金資產(chǎn)還會(huì)繼續(xù)發(fā)生轉(zhuǎn)變。當(dāng)價(jià)格產(chǎn)生變化時(shí),基金的持有份額不易轉(zhuǎn)變,可是基金的凈值會(huì)變動(dòng),進(jìn)而還會(huì)促進(jìn)投資者的資金資產(chǎn)發(fā)生變化;
3、僅有當(dāng)基金凈值是1時(shí):基金的持有份額才能夠和本錢(qián)一樣,當(dāng)基金凈值超過(guò)1時(shí),基金持有份額比訂購(gòu)的本錢(qián)還要少。
基金的持有份額有什么作用
基金的持有份額是指用戶(hù)在賣(mài)出基金時(shí)所持有的基金總數(shù),基金份額與股權(quán)相近,用戶(hù)憑所持有的基金份額享有基金盈利支配權(quán)。確定認(rèn)購(gòu)后,持有的基金份額就確定不會(huì)發(fā)生變化。本文主要寫(xiě)的是基金份額怎么計(jì)算有關(guān)知識(shí)點(diǎn),內(nèi)容僅作參考。