一般都是以資金到基金公司為準(zhǔn)的，分為15：00之前和15：00之后。如果是在當(dāng)天下午的15：00之前賣出基金的話，那么就是按照當(dāng)天收盤后基金公司公布的基金凈值進(jìn)行計(jì)算的；而如果是在當(dāng)天下午的15：00之后賣出基金的話，就是按照下一交易日收盤后的基金凈值進(jìn)行計(jì)算。遇到周末和法定節(jié)假日往后順延的。
這個(gè)未知價(jià)格法適用于普通開放式基金，有些比較特殊的基金，如指數(shù)型場外申購或全球配置基金，會在交易日或成交價(jià)格上與普通開放式基金有所區(qū)別，但基本還是按未知價(jià)原則的下午三點(diǎn)時(shí)限進(jìn)行確認(rèn)。
當(dāng)今社會，人們的物質(zhì)生活越來越豐富，不僅在衣食住行方面的質(zhì)量有很大提高，而且對個(gè)人財(cái)富有了新的要求，有些追求穩(wěn)健的人群，不滿足銀行的利息，而去購置基金產(chǎn)品。其中基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。
開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場價(jià)格，開放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知的單位基金資產(chǎn)凈值。
