1、基金產(chǎn)品的凈值大于1：用基金來舉例子，開放式基金的原本的初始單位凈值一般是為1，基金上市以后的每一個(gè)交易日都會(huì)更新計(jì)算出新的基金單位凈值。對(duì)于預(yù)期收益率相對(duì)穩(wěn)定的基金產(chǎn)品，基金份額的凈值可能會(huì)上升，因此投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)的份額凈值可能高于1；
2、基金有認(rèn)購(gòu)費(fèi)率：基金交易費(fèi)率包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等項(xiàng)目。根據(jù)投資者選擇的投資基金收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不同，同一類型的基金產(chǎn)品可以分為A類基金和C類基金。A類按基金申購(gòu)金額收取申購(gòu)費(fèi)用。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用直接從認(rèn)購(gòu)金額中扣除，因此如果投資者購(gòu)買的是A類基金產(chǎn)品，也可能因認(rèn)購(gòu)費(fèi)用而導(dǎo)致持有份額少于本金。
可用份額是什么
可用份額就是投資者可以進(jìn)行交易的基金的份額數(shù)量。投資者購(gòu)買基金所得到的就是基金份額，基金份額是多是少代表著投資者基金權(quán)益的大小，這個(gè)基金份額可以理解為購(gòu)買基金的數(shù)量、單位。
