同期基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是考量基金業(yè)績(jī)相對(duì)性盈利的一種關(guān)鍵因素，是基金其本身設(shè)定的預(yù)期目標(biāo)?；饦I(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是基金發(fā)行時(shí)需要公示投資人的訊息，投資人可在任何與該基金有關(guān)系的資料中認(rèn)識(shí)到其核心內(nèi)容。假如同期基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)制訂的預(yù)期收益有效，會(huì)給投資人提供一個(gè)很好的選取基金及考量基金的標(biāo)準(zhǔn)。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的含義
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)主要是用以凈值型理財(cái)類產(chǎn)品。凈值型理財(cái)類產(chǎn)品屬非保底浮動(dòng)盈利型類產(chǎn)品，換句話說金融機(jī)構(gòu)不約定保底，也不約定最低標(biāo)準(zhǔn)盈利。凈值型產(chǎn)品預(yù)估盈利依據(jù)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)來表現(xiàn)，常說的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，是金融機(jī)構(gòu)依據(jù)產(chǎn)品往年業(yè)績(jī)表現(xiàn)，或同種類產(chǎn)品歷史業(yè)績(jī)，而推算出來的投資人將會(huì)得到的預(yù)測(cè)盈利。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)以及預(yù)期收益率都屬于象征盈利估價(jià)，在做為歷史業(yè)績(jī)參照時(shí)，二者具備很大的相似度，都能夠因此估算出一種大致的盈利預(yù)測(cè)值。
