銀行kyc指的是銀行等一些金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)里研發(fā)出的一種實(shí)名認(rèn)證機(jī)制，kyc的英文全稱是Know Your Custome，翻譯成中文的意思就是“了解你的客戶”。銀行kyc的創(chuàng)制主要是銀行為了預(yù)防客戶實(shí)施反洗錢、利用假身份進(jìn)行盜竊、從事一些詐騙的犯罪活動(dòng)。
KYC政策簡(jiǎn)介
KYC政策是銀行應(yīng)對(duì)市場(chǎng)中不斷出現(xiàn)的金融犯罪活動(dòng)推出的用戶賬戶實(shí)名制。KYC從字面翻譯來(lái)看，也是銀行方對(duì)各個(gè)客戶的交易和信用情況進(jìn)行充分了解，對(duì)一些游走在政治敏感地帶的客戶賬戶進(jìn)行強(qiáng)化的審查監(jiān)督，該政策的主要目的是為了防止客戶進(jìn)行反洗錢等違法犯罪。KYC政策首先就是要求各大銀行、證券交易所等金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶采用實(shí)名認(rèn)證，掌握賬戶背后實(shí)際的使用人和獲益人是誰(shuí)，還要不定期的對(duì)客戶的身份、常住地址或從事的一些交易往來(lái)作全面掌握，以保證在面對(duì)突發(fā)情況是能及時(shí)作出相應(yīng)的措施。
