人民銀行石家莊中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照《大額現(xiàn)金管理先行先試方案》統(tǒng)籌推進(jìn)試點(diǎn)各項(xiàng)工作。其中2020年6月底前，試點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)備，人民銀行石家莊中心支行、河北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)接口準(zhǔn)備（接口規(guī)范另行發(fā)送）；自2020年7月起，河北省開展試點(diǎn)；2020年9月底前，人民銀行杭州中心支行、深圳市中心支行和浙江省、深圳市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)接口準(zhǔn)備（接口規(guī)范另行發(fā)送）；自2020年10月起，浙江省、深圳市開展試點(diǎn)。
管理金額起點(diǎn)須符合人民銀行總行對(duì)起點(diǎn)金額以上業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額在總業(yè)務(wù)量中比例要求，不影響個(gè)人、企業(yè)特別是個(gè)體工商戶正常、合理的用現(xiàn)需要，對(duì)監(jiān)測(cè)非常規(guī)大額用現(xiàn)行為有針對(duì)性，既避免銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作負(fù)擔(dān)過(guò)重，又對(duì)客戶的整體影響較小。經(jīng)試點(diǎn)行調(diào)研分析，各地對(duì)公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬(wàn)元，對(duì)私賬戶管理金額起點(diǎn)分別為河北省10萬(wàn)元、浙江省30萬(wàn)元、深圳市20萬(wàn)元。
管理業(yè)務(wù)情形以有現(xiàn)金實(shí)物交接的柜面業(yè)務(wù)為主，包含通過(guò)大額高速存取款設(shè)備自助存取款情形，并須針對(duì)拆分、現(xiàn)金隱匿過(guò)賬等規(guī)避監(jiān)管、“偽大額現(xiàn)金交易”情形制定防范措施，既監(jiān)測(cè)單筆超過(guò)起點(diǎn)金額的交易，也監(jiān)測(cè)多筆累計(jì)超過(guò)起點(diǎn)金額的交易。
